American Express pagará alrededor de 230 millones de dólares para resolver las investigaciones penales y civiles de Estados Unidos sobre supuestas prácticas engañosas en la venta de tarjetas de crédito y productos de transferencia bancaria a clientes de pequeñas empresas.
La compañía de tarjetas de crédito y servicios de viaje acordó pagar 138.4 millones de dólares, incluyendo alrededor de 108 millones en multas, e ingresar un acuerdo de no enjuiciamiento para poner fin a las investigaciones penales y civiles por parte de los Estados Unidos. Departamento de Justicia.
American Express dijo que también llegó a un acuerdo separado en principio con la Reserva Federal que debería ser definitivo en las próximas semanas.
La compañía con sede en Nueva York dijo que cooperó ampliamente con los investigadores, suspendió algunos productos, disciplinó al personal y mejoró el cumplimiento y la capacitación.
Amex también dijo que los problemas identificados por los investigadores terminaron a más tardar en 2021, y el pago no afecta su pronóstico de ganancias para 2024.
El Departamento de Justicia alegó que de 2014 a 2017, American Express tergiversó las recompensas y tarifas de las tarjetas, y si las verificaciones de crédito se realizarían sin el consentimiento de los clientes, y presentó información financiera falsa para los posibles clientes.
También dijo que de 2018 a 2021, la firma engañó a los clientes en los argumentos de venta sobre los beneficios fiscales de los productos de transferencia bancaria conocidos como Payroll Rewards y Premium Wire.
Estos productos fueron objeto del acuerdo de no enjuiciamiento.
Ese acuerdo contenía muchas comunicaciones internas sobre los productos, como quejas de los empleados que llamaban a Premium Wire un "producto muy cuestionable" donde los clientes podían "escribir los gastos como un gasto comercial y beneficiarse personalmente."
El Departamento de Justicia también culpó al personal de ventas de American Express por engañar a los reguladores al ingresar números de identificación de empleador "indignados", como "123456788", al abrir tarjetas de crédito para pequeñas empresas, para reemplazar las tarjetas Amex de marca compartida descontinuadas.
MRA
